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Charles Wu

證券業者成功實現了接納『電子簽章』改革數位金融

文章目錄:

雲想科技電子簽章方方案幫助證券業綠色金融數位轉型 

 

國內某證券業在疫情和市場波動中敏銳調整商業策略,導入雲想科技的數位契約『影像電子簽章』系統,優化證券作業流程,提升營運效率,實現全面無紙化。成功提升營運效率並大幅減少紙張消耗,帶來了顧客滿意度的提升,更實踐ESG無紙化企業永續責任與滿足惠普金融指標,成為金融證券商數位轉型成功案例。



在疫情與金融市場波動的大環境下,股市活絡,股民紛紛投入資金,使得證券業者市場更顯蓬勃。對於證券業者而言,提升內部溝通速度、優化顧客服務效率已成當務之急。國內某證券透過數位轉型數位化解決舊有作業模式的痛點,並且更符合金管會的「普惠金融衡量指標」,即「可及性、使用性及品質」。科技的介入使得這三大指標迅速提升,有效提高了內部營運效率,同時提升了顧客服務體驗,科技改革帶來顯著成效驅動企業實現營收增長,同時契合ESG企業永續發展的低碳趨勢。



證券業為什麼要數位轉型?行業痛點有哪些? 

 

在金融環境中,因應金管會及金融業主管機構的要求,證券商在金融商品交易服務中,通常需要客戶在交易前進行帳戶開立並簽署多種契約,包括證券開戶、複委託開戶契約、信用交易開戶契約、財管信託開戶契約以及期貨開戶契約、風險預告書等。每份契約書內容龐大,每份甚至高達數十頁。過去的服務流程中,前線經辦員需要列印紙本並詳細解說給顧客,要求逐一簽署各項文件並進行身份驗證。整個過程不僅需要不同層級主管的覆核,使得內部溝通變得繁瑣,龐大的紙本文件量造成管理不易更需租賃空間存放。這些因素不僅使得服務辦理時間冗長,同時也增加了行政作業的時間成本。



證券金融業者舊有營運流程痛點有哪些?  


不同使用者的痛點: 

 

顧客端 -   

  • 辦理時間冗長,新開戶臨櫃辦理耗時長達30分鐘。  

  • 契約書內容龐大,高達60頁,紙本留存合約佔用大量空間。  

  • 存在遺失紙本契約書、約定書文件的風險。  

  

經辦員端 -  

  • 業務辦理時間長,無法提升工作效率。  

  • 請顧客簽署和核實證件,並提交至不同層級主管進行簽核。  

  • 花費大量時間整理資料和歸檔,查找顧客文件需要至資材室調閱文件。  

  

管理者端 - 

  • 組織溝通流程冗長,人員效率難以提升。  

  • 顧客服務量能有限,難以實現營收的增長。  

  • 沒有數據化基礎,無法進行分析洞察問題。 



證券業數位轉型策略?數位轉型好處? 


為什麼要數位轉型?為因應金融業面臨的多重挑戰,某證券龍頭業者在2019年導入雲想科技的數位契約影音電子簽章系統作為數位轉型策略,全面數位轉型其國內149家分行據點。數位契約系統以客戶為中心而設計,已超過數十萬客戶感受到數位金融更升級的服務體驗,同時減少每年超過100公噸紙張的浪費。  

  

數位轉型好處不只是營運效率大幅提升,更實現了全面無紙化轉型。數位工具的應用讓內部溝通更加流暢無阻,同時也有效解決了紙本文件管理的困境,為公司節省了大量寶貴的時間與成本。元大證券以積極創新的態度,成功應對金融業的挑戰,為客戶提供更迅速、高效、無紙化的金融商品交易服務體驗。數位轉型不僅迎合綠色金融趨勢,更是提升客戶滿意度與營運效能的絕佳策略。  

 


證券業使用數位契約帶來了哪些優勢?  

 

顧客使用優勢:顧客使用數位契約的優勢包括節省時間和即時存取文件,新開戶只需15分鐘,簽署完成的契約書自動寄至個人電子郵箱,利於隨時隨地查閱契約內容。 

 

💡證券業高齡顧客數位應用:業者因應中華民國證券商業同業公會「證券商向高齡客戶提供金融服務自律規範」提供高齡客戶關懷,針對65歲以上民眾或視力不便的民眾,更貼心將數位契約文件投射到大螢幕,同步平板簽署,對於高齡顧客來說能看得更清楚,感受到更佳貼心的體驗。 

 

  • 大幅節省時間: 開戶15分鐘搞定!平板簽署開戶契約,大幅縮減辦理時間。  

  • 即時存取文件: 文件自動寄送至顧客Email,方便隨時隨地查閱契約內容。


  

經辦員的使用優勢 - 經辦員省去了列印紙本與歸檔步驟,新開戶文件自動存入系統,提供不同層級主管核閱不需再另行溝通,管理端登入系統查閱文件加速覆核流程,系統讓不同端口資訊同步,內部溝通無阻更提高組織效率。 

 

  • 省去歸檔步驟: 文件自動存入系統,減少手動歸檔時間,提高操作效率。  

  • 即時同步資訊: 不同層級主管可即時在系統中覆核簽核,加速審核流程。  

  • 消除溝通成本:系統實時更新,不同端口同步資訊減少了內部的溝通阻礙。  

 

管理者的使用優勢 - 管理者則能夠即時監控效能、方便計算業績,以及進行全面數據分析,提供更有效的營運管理方式。 

 

  • 即時監控效能: 迅速了解每日顧客服務量和經辦員效率,提升監控效能。  

  • 方便計算業績: 財務端能夠快速計算業績效益,協助企業達成財務目標。  

  • 全面數據分析: 數位化數據利於分析,為企業提供更有效的營運管理方式。  



數位轉型成功案例:證券業者成就環保高效的金融未來  

 

作為台灣證券業的領先品牌,不僅在數位科技方面持續創新,更積極響應全球綠色金融浪潮,致力實現無紙化目標。透過引進技術先驅的雲想科技「數位契約影音電子簽章系統」,符合歐盟eIDAS、國內電子簽章法的標準,高度資安防護為證券業者及客戶的資訊安全提供全方位保障。  

  

某證券業者成功實現了以接納『電子簽章』改革數位金融,符合ESG潮流的企業永續發展,成為金融領域數位轉型的成功案例,展現了其在數位化轉型與綠色金融實踐方面的卓越表現,成就更環保、高效的金融未來。證卷業者成功案例加上『立法院4月30日三讀通過電子簽章法』,金融業者紙者只要使用符合電子簽章法的並且具備『不可否認性』之電子簽名技術,就可以合法的取代過去繁瑣的紙本簽名流程,造就目前越來越多金融同業已紛紛群起效尤。 

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