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雲想科技電子簽章方方案幫助證券業綠色金融數位轉型
國內某證券業在疫情和市場波動中敏銳調整商業策略，導入雲想科技的數位契約『影像電子簽章』系統，優化證券作業流程，提升營運效率，實現全面無紙化。成功提升營運效率並大幅減少紙張消耗，帶來了顧客滿意度的提升，更實踐ESG無紙化企業永續責任與滿足惠普金融指標，成為金融證券商數位轉型成功案例。
在疫情與金融市場波動的大環境下，股市活絡，股民紛紛投入資金，使得證券業者市場更顯蓬勃。對於證券業者而言，提升內部溝通速度、優化顧客服務效率已成當務之急。國內某證券透過數位轉型數位化解決舊有作業模式的痛點，並且更符合金管會的「普惠金融衡量指標」，即「可及性、使用性及品質」。科技的介入使得這三大指標迅速提升，有效提高了內部營運效率，同時提升了顧客服務體驗，科技改革帶來顯著成效驅動企業實現營收增長，同時契合ESG企業永續發展的低碳趨勢。
證券業為什麼要數位轉型？行業痛點有哪些？
在金融環境中，因應金管會及金融業主管機構的要求，證券商在金融商品交易服務中，通常需要客戶在交易前進行帳戶開立並簽署多種契約，包括證券開戶、複委託開戶契約、信用交易開戶契約、財管信託開戶契約以及期貨開戶契約、風險預告書等。每份契約書內容龐大，每份甚至高達數十頁。過去的服務流程中，前線經辦員需要列印紙本並詳細解說給顧客，要求逐一簽署各項文件並進行身份驗證。整個過程不僅需要不同層級主管的覆核，使得內部溝通變得繁瑣，龐大的紙本文件量造成管理不易更需租賃空間存放。這些因素不僅使得服務辦理時間冗長，同時也增加了行政作業的時間成本。
證券金融業者舊有營運流程痛點有哪些？
不同使用者的痛點：
顧客端 -
辦理時間冗長，新開戶臨櫃辦理耗時長達30分鐘。
契約書內容龐大，高達60頁，紙本留存合約佔用大量空間。
存在遺失紙本契約書、約定書文件的風險。
經辦員端 -
業務辦理時間長，無法提升工作效率。
請顧客簽署和核實證件，並提交至不同層級主管進行簽核。
花費大量時間整理資料和歸檔，查找顧客文件需要至資材室調閱文件。
管理者端 -
組織溝通流程冗長，人員效率難以提升。
顧客服務量能有限，難以實現營收的增長。
沒有數據化基礎，無法進行分析洞察問題。
證券業數位轉型策略？數位轉型好處？
為什麼要數位轉型？為因應金融業面臨的多重挑戰，某證券龍頭業者在2019年導入雲想科技的數位契約影音電子簽章系統作為數位轉型策略，全面數位轉型其國內149家分行據點。數位契約系統以客戶為中心而設計，已超過數十萬客戶感受到數位金融更升級的服務體驗，同時減少每年超過100公噸紙張的浪費。
數位轉型好處不只是營運效率大幅提升，更實現了全面無紙化轉型。數位工具的應用讓內部溝通更加流暢無阻，同時也有效解決了紙本文件管理的困境，為公司節省了大量寶貴的時間與成本。元大證券以積極創新的態度，成功應對金融業的挑戰，為客戶提供更迅速、高效、無紙化的金融商品交易服務體驗。數位轉型不僅迎合綠色金融趨勢，更是提升客戶滿意度與營運效能的絕佳策略。
證券業使用數位契約帶來了哪些優勢？
顧客使用優勢：顧客使用數位契約的優勢包括節省時間和即時存取文件，新開戶只需15分鐘，簽署完成的契約書自動寄至個人電子郵箱，利於隨時隨地查閱契約內容。
💡證券業高齡顧客數位應用：業者因應中華民國證券商業同業公會「證券商向高齡客戶提供金融服務自律規範」提供高齡客戶關懷，針對65歲以上民眾或視力不便的民眾，更貼心將數位契約文件投射到大螢幕，同步平板簽署，對於高齡顧客來說能看得更清楚，感受到更佳貼心的體驗。
大幅節省時間： 開戶15分鐘搞定！平板簽署開戶契約，大幅縮減辦理時間。
即時存取文件： 文件自動寄送至顧客Email，方便隨時隨地查閱契約內容。
經辦員的使用優勢 - 經辦員省去了列印紙本與歸檔步驟，新開戶文件自動存入系統，提供不同層級主管核閱不需再另行溝通，管理端登入系統查閱文件加速覆核流程，系統讓不同端口資訊同步，內部溝通無阻更提高組織效率。
省去歸檔步驟： 文件自動存入系統，減少手動歸檔時間，提高操作效率。
即時同步資訊： 不同層級主管可即時在系統中覆核簽核，加速審核流程。
消除溝通成本：系統實時更新，不同端口同步資訊減少了內部的溝通阻礙。
管理者的使用優勢 - 管理者則能夠即時監控效能、方便計算業績，以及進行全面數據分析，提供更有效的營運管理方式。
即時監控效能： 迅速了解每日顧客服務量和經辦員效率，提升監控效能。
方便計算業績： 財務端能夠快速計算業績效益，協助企業達成財務目標。
全面數據分析： 數位化數據利於分析，為企業提供更有效的營運管理方式。
數位轉型成功案例：證券業者成就環保高效的金融未來
作為台灣證券業的領先品牌，不僅在數位科技方面持續創新，更積極響應全球綠色金融浪潮，致力實現無紙化目標。透過引進技術先驅的雲想科技「數位契約影音電子簽章系統」，符合歐盟eIDAS、國內電子簽章法的標準，高度資安防護為證券業者及客戶的資訊安全提供全方位保障。
某證券業者成功實現了以接納『電子簽章』改革數位金融，符合ESG潮流的企業永續發展，成為金融領域數位轉型的成功案例，展現了其在數位化轉型與綠色金融實踐方面的卓越表現，成就更環保、高效的金融未來。證卷業者成功案例加上『立法院4月30日三讀通過電子簽章法』，金融業者紙者只要使用符合電子簽章法的並且具備『不可否認性』之電子簽名技術，就可以合法的取代過去繁瑣的紙本簽名流程，造就目前越來越多金融同業已紛紛群起效尤。
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